<%@ /0080/e/0080ep_includecss_1301.vm %>
网易首页 > 网易北京房产 > 正文

警方铲除百亿“套路贷”套路模式指向大数据泄露

0
分享至

(原标题:警方铲除百亿“套路贷” 两大“套路”模式指向 大数据泄露)

“套路贷”,正在全国范围内被警方“围剿”。

多家在当地颇为“知名”的贷款中介,由于业务模式激进,却最终变形,成为套取他人房产、汽车等的牟利工具。

9月17日,广东省公安厅发布消息,粤港澳三地警方10-11日开展的一次清查行动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地警方打掉“套路贷”犯罪团伙16个,抓获犯罪嫌疑人140余人,破获刑事案件20余起,查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。

根据公安部9月3日发布的数据,全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。

去年8月,最高人民法院下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,对于披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪,加强惩戒。

“套路贷”模式大致有两种:一是,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越借越高;二是,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

摧毁百亿“套路贷”

“证大系”百亿P2P捞财宝风险暴露后,证大集团戴志康向警方投案自首,但他的名字也与近期曝出的一家深圳贷款中介间接相关。

据广东省公安厅消息,今年6月5日,深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动,打掉一个刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人19人,破获刑事案件12起,查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

深圳警方指出,在上述案件中,以盛天源、小小金融等金融公司为依托,非法高利放贷。

根据工商信息显示,“小小金融”的注册实体的唯一股东为深圳市小小信息技术有限公司(简称“小小信息”),其法定代表人、董事长兼总经理为刘小峰,刘小峰和一家名为德辉投资的公司分别持有小小信息52.9%、30%股份。刘小峰即广东警方所指“刘某峰”,德辉投资的一名股东同时握有P2P捷越联合,而戴志康为捷越联合的股东之一。

与上述案件一起曝光的是,今年4月19日,广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南漯河市等地开展统一收网行动,打掉一个以梁某敏为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37人,破获敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵住宅、诈骗等刑事案件17起,查封、冻结、扣押涉案资产数亿元。4月28日,湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网行动,打掉一个以黄某伟为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人18人,破获刑事案件14起,查封、冻结、扣押涉案资产1975万元。

“借几千元,最后债务滚成几十万。”这样夸张的案例显示的就是“套路贷”的风险所在。

9月17日,重庆市公安局南岸区分局发布消息称,近日捣毁的一个特大“套路贷”团伙,涉及受害人300余人,警方共抓获团伙成员30余人,扣押、冻结涉案资产共计600余万元。

“套路贷”的两大套路

公安部9月3日指出,打掉“套路贷”团伙开发使用的非法放贷APP、非法网络借贷平台,查扣银行账户及第三方支付平台的涉案资金、依法追缴,打掉专门从事非法催收业务的职业催讨团伙、依法处理。

9月17日,广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北对21世纪经济报道记者表示,“套路贷”模式大致有两种:一是无抵押的、被动性的套路贷,借款人无法偿还,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越来越高,最初的几千元甚至被滚成几十万元;二是有抵押的、主动性的套路贷,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

从已经曝光的“套路贷”模式看,警方指出,小小金融刘某峰涉嫌非法侵占房产。诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等,设置“砍头息”、高额逾期费,恶意垒高债务,继而单方制造违约,逼迫被害人转移、变卖抵押房产。

另一起以黄某伟为首的“套路贷”案件中,警方指出,该组织分工明确,并制定一整套组织纪律和行为规范进行管理,如实行24小时轮流值班制度,每周召开全员会议,研究放贷和索债情况等。在方式上,采取强收“斩头息”、虚增借款金额、制造虚假银行流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓“行规”套路,非法占有被害人房产等。

“贷款中介这一‘助贷’模式,本意是为了提升资金方的获客能力和获客效率,但一些中介却利用大数据泄露的机会违法操作。”一位资深业内人士指出,比如小小金融是当地比较早用线上方式做现金贷的贷款中介。

“套路贷”的猖獗,与大数据泄露密切相关。

由于借款人的身份、手机通讯录、通话记录等被套路贷平台获取,“爆通讯录”、电话滋扰等暴力催收流行于各个平台。

例如,根据公安部披露,甘肃兰州王某焘“套路贷”犯罪团伙设立“甜兔网”等24个网贷平台,非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息。

“警方正在从整个产业链铲除套路贷,包括大数据泄露。”徐北表示。

“大数据风控”行业最近也颇不平静。今年9月份以来,杭州魔蝎科技和公信宝先后被杭州警方调查。此外,上海新颜科技有高管被警方带走,协助调查,其CEO电话也一直无法接通。上述公司受此风波影响,或与运营商爬虫业务有关。多家和新颜科技有合作的机构人士表示,新颜科技停了运营商爬虫业务。另一家暂停运营商爬虫服务的机构聚信立表示,这是行业趋势。

警方指出,盛天源、小小金融等金融公司非法高利放贷,非法获取个人信息。通过非法手段获取大量公民个人信息,骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑,并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户。

徐北认为,过度的借贷已经透支这些受害者的支付能力和消费观念,整个业态要逐渐恢复,至少需要3-4年的时间。

相关推荐
热点推荐
老祖宗常告诫“勿近白虎”,“白虎”究竟是什么?真有这么可怕吗

老祖宗常告诫“勿近白虎”,“白虎”究竟是什么?真有这么可怕吗

大千世界观
2025-05-22 16:57:05
人能活多久看头发就能知道?医生:寿命长的人,头发会有这些特征

人能活多久看头发就能知道?医生:寿命长的人,头发会有这些特征

39健康网
2025-06-30 20:30:58
伊朗,现代人类文明的伤疤

伊朗,现代人类文明的伤疤

老爸讲科学
2025-06-24 23:13:33
绿洲珠宝行血案,浙江6任厅长追凶22年,抓到嫌犯后大家都愣住了

绿洲珠宝行血案,浙江6任厅长追凶22年,抓到嫌犯后大家都愣住了

崖边行
2025-06-27 21:11:22
前球员:DFS近几年一直在下滑 能否替代狄龙的角色还有待观察

前球员:DFS近几年一直在下滑 能否替代狄龙的角色还有待观察

直播吧
2025-07-01 15:09:28
被逮捕的四位央视主持人,以权谋私,出卖国家,个个都是阶下囚

被逮捕的四位央视主持人,以权谋私,出卖国家,个个都是阶下囚

林轻吟
2025-07-01 10:54:30
陈赓介绍敌军将领:这是我兄弟,主席笑道:你可知他是我什么人?

陈赓介绍敌军将领:这是我兄弟,主席笑道:你可知他是我什么人?

钟裹杂谈历史
2023-11-25 15:52:16
彭振声妻子坠楼,朱立伦痛批检调威逼民众:明天将会是任何人!

彭振声妻子坠楼,朱立伦痛批检调威逼民众:明天将会是任何人!

海峡导报社
2025-07-01 15:42:10
范围持续扩大!天津明日航班取消!

范围持续扩大!天津明日航班取消!

鲁中晨报
2025-07-01 13:16:10
高价茅台坚持不了太久了!有专家预测,明年价格可能跌到八九百…

高价茅台坚持不了太久了!有专家预测,明年价格可能跌到八九百…

火山诗话
2025-07-01 05:54:11
还剩2席!世俱杯8强联赛分布:巴甲2席,英德法各1席&沙特联1席

还剩2席!世俱杯8强联赛分布:巴甲2席,英德法各1席&沙特联1席

直播吧
2025-07-01 12:30:07
冷门迭起!前温网亚军贝雷蒂尼2-3爆冷,温网男单首日7名种子出局

冷门迭起!前温网亚军贝雷蒂尼2-3爆冷,温网男单首日7名种子出局

直播吧
2025-07-01 08:26:25
电动车行驶中断成两截,姑娘发视频自嘲爆火,结果被某迪投诉下架

电动车行驶中断成两截,姑娘发视频自嘲爆火,结果被某迪投诉下架

十九妹
2025-07-01 03:01:31
台媒:柯文哲同案被告、台北市前副市长彭振声开庭前得知妻子突然轻生坠楼,崩溃哭喊“我是冤枉的”

台媒:柯文哲同案被告、台北市前副市长彭振声开庭前得知妻子突然轻生坠楼,崩溃哭喊“我是冤枉的”

环球网资讯
2025-07-01 11:51:09
曹德旺预言成真?中国二三十层的电梯房,最终将面临同一个结局!

曹德旺预言成真?中国二三十层的电梯房,最终将面临同一个结局!

山丘楼评
2025-06-26 17:45:48
1-2!温网第1天乱了,爆冷+退赛!首个种子出局,郑钦文双喜临门

1-2!温网第1天乱了,爆冷+退赛!首个种子出局,郑钦文双喜临门

侃球熊弟
2025-06-30 20:11:44
冈村宁次手握105万大军,当他听到日本投降后,第一反应是什么?

冈村宁次手握105万大军,当他听到日本投降后,第一反应是什么?

蛋糕不高
2025-06-29 05:28:21
董卿52岁近况曝光,走路需助理搀扶引发健康担忧

董卿52岁近况曝光,走路需助理搀扶引发健康担忧

晓帝爱八卦
2025-07-01 15:27:50
贝索斯的奢华婚礼,终于在“天怒人怨”中秀完了!

贝索斯的奢华婚礼,终于在“天怒人怨”中秀完了!

新民晚报
2025-06-29 16:23:25
张国华想吃掉印军一个旅,总参称其胃口太大,毛主席却说:让他打

张国华想吃掉印军一个旅,总参称其胃口太大,毛主席却说:让他打

浩舞默画
2025-05-05 09:27:32
2025-07-01 16:07:00

北京房产

海淀严选 和樾玉鸣让「好房标准」藏在每一个细

编辑推荐楼盘
每日成交前十
楼盘名称所在位置套数
二手房推荐

头条要闻

美军前司令抱怨主力预警机"严重过时":它看不见歼-20

头条要闻

美军前司令抱怨主力预警机"严重过时":它看不见歼-20

财经要闻

习近平:纵深推进全国统一大市场建设

体育要闻

创造历史!世俱杯首次亚洲球队战胜欧洲

娱乐要闻

Baby现身新加坡!8岁儿子太像黄晓明

科技要闻

1颗自研芯顶4颗英伟达 李斌自曝背后辛酸史

汽车要闻

2026款MG Cyberster/MG5 两款新车售5.99万起

态度原创

时尚
艺术
家居
公开课
军事航空

女生胸部最标准的5个形状(男生禁入!)

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

家居要闻

中古通透 简约不失浪漫

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

军事要闻

涉伊核机密情报再泄露 白宫急了

无障碍浏览 进入关怀版