央行拟将房企、房产中介等纳入反洗钱调查范围

6月1日，中国人民银行网站发布《反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，向社会公开征求意见，意见反馈截止时间为2021年6月30日。

中国人民银行表示，修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求，是防控金融风险的必然要求，是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求。《反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。

征求意见稿明确，特定非金融机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务；将特定非金融机构等纳入调查范围。对于特定非金融机构的定义，征求意见稿也明确，包括提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构，以及从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商。

同时，为增强反洗钱行政处罚惩戒性，征求意见稿调整了法律责任中关于违法行为的罚款幅度，提高了违法责任与处罚的匹配程度；将“未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策”和“未按照规定执行反洗钱特别预防措施”等违法行为纳入处罚范围；完善反洗钱处罚类型，增加警告处罚；增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。

数据显示，2020年中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。

在央行的处罚原因之中，“未按规定履行客户身份识别义务”首当其冲，“未按规定报送大额和可疑交易报告”紧随其后。

在业内看来，此次央行强调风险为本的反洗钱监管，意味着反洗钱监管再次升级。