<%@ /0080/e/0080ep_includecss_1301.vm %>
网易首页 > 网易北京房产 > 正文

警方铲除百亿“套路贷”套路模式指向大数据泄露

0
分享至

(原标题:警方铲除百亿“套路贷” 两大“套路”模式指向 大数据泄露)

“套路贷”,正在全国范围内被警方“围剿”。

多家在当地颇为“知名”的贷款中介,由于业务模式激进,却最终变形,成为套取他人房产、汽车等的牟利工具。

9月17日,广东省公安厅发布消息,粤港澳三地警方10-11日开展的一次清查行动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地警方打掉“套路贷”犯罪团伙16个,抓获犯罪嫌疑人140余人,破获刑事案件20余起,查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。

根据公安部9月3日发布的数据,全国公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。

去年8月,最高人民法院下发《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,对于披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪,加强惩戒。

“套路贷”模式大致有两种:一是,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越借越高;二是,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

摧毁百亿“套路贷”

“证大系”百亿P2P捞财宝风险暴露后,证大集团戴志康向警方投案自首,但他的名字也与近期曝出的一家深圳贷款中介间接相关。

据广东省公安厅消息,今年6月5日,深圳市公安机关在深圳市及北京、上海、湖南、河南等地同步开展收网行动,打掉一个刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人19人,破获刑事案件12起,查封、冻结、扣押涉案资产约2531万元。

深圳警方指出,在上述案件中,以盛天源、小小金融等金融公司为依托,非法高利放贷。

根据工商信息显示,“小小金融”的注册实体的唯一股东为深圳市小小信息技术有限公司(简称“小小信息”),其法定代表人、董事长兼总经理为刘小峰,刘小峰和一家名为德辉投资的公司分别持有小小信息52.9%、30%股份。刘小峰即广东警方所指“刘某峰”,德辉投资的一名股东同时握有P2P捷越联合,而戴志康为捷越联合的股东之一。

与上述案件一起曝光的是,今年4月19日,广州市公安机关在广州市及广西南宁市、河南漯河市等地开展统一收网行动,打掉一个以梁某敏为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人37人,破获敲诈勒索、寻衅滋事、非法入侵住宅、诈骗等刑事案件17起,查封、冻结、扣押涉案资产数亿元。4月28日,湛江市公安机关在湛江市霞山、赤坎、坡头、开发区和肇庆市等地实施收网行动,打掉一个以黄某伟为首的“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人18人,破获刑事案件14起,查封、冻结、扣押涉案资产1975万元。

“借几千元,最后债务滚成几十万。”这样夸张的案例显示的就是“套路贷”的风险所在。

9月17日,重庆市公安局南岸区分局发布消息称,近日捣毁的一个特大“套路贷”团伙,涉及受害人300余人,警方共抓获团伙成员30余人,扣押、冻结涉案资产共计600余万元。

“套路贷”的两大套路

公安部9月3日指出,打掉“套路贷”团伙开发使用的非法放贷APP、非法网络借贷平台,查扣银行账户及第三方支付平台的涉案资金、依法追缴,打掉专门从事非法催收业务的职业催讨团伙、依法处理。

9月17日,广东省小额贷款公司协会常务副秘书长徐北对21世纪经济报道记者表示,“套路贷”模式大致有两种:一是无抵押的、被动性的套路贷,借款人无法偿还,贷款中介有意诱导借款人去其他中介借贷,利息越来越高,最初的几千元甚至被滚成几十万元;二是有抵押的、主动性的套路贷,有的套路贷平台故意制造贷款逾期,目的就是为了骗取借款人的房产等。

从已经曝光的“套路贷”模式看,警方指出,小小金融刘某峰涉嫌非法侵占房产。诱骗受害人签订空白合同、阴阳合同、全权委托授权书等,设置“砍头息”、高额逾期费,恶意垒高债务,继而单方制造违约,逼迫被害人转移、变卖抵押房产。

另一起以黄某伟为首的“套路贷”案件中,警方指出,该组织分工明确,并制定一整套组织纪律和行为规范进行管理,如实行24小时轮流值班制度,每周召开全员会议,研究放贷和索债情况等。在方式上,采取强收“斩头息”、虚增借款金额、制造虚假银行流水、转单平帐、罚息或强收违约金等所谓“行规”套路,非法占有被害人房产等。

“贷款中介这一‘助贷’模式,本意是为了提升资金方的获客能力和获客效率,但一些中介却利用大数据泄露的机会违法操作。”一位资深业内人士指出,比如小小金融是当地比较早用线上方式做现金贷的贷款中介。

“套路贷”的猖獗,与大数据泄露密切相关。

由于借款人的身份、手机通讯录、通话记录等被套路贷平台获取,“爆通讯录”、电话滋扰等暴力催收流行于各个平台。

例如,根据公安部披露,甘肃兰州王某焘“套路贷”犯罪团伙设立“甜兔网”等24个网贷平台,非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息。

“警方正在从整个产业链铲除套路贷,包括大数据泄露。”徐北表示。

“大数据风控”行业最近也颇不平静。今年9月份以来,杭州魔蝎科技和公信宝先后被杭州警方调查。此外,上海新颜科技有高管被警方带走,协助调查,其CEO电话也一直无法接通。上述公司受此风波影响,或与运营商爬虫业务有关。多家和新颜科技有合作的机构人士表示,新颜科技停了运营商爬虫业务。另一家暂停运营商爬虫服务的机构聚信立表示,这是行业趋势。

警方指出,盛天源、小小金融等金融公司非法高利放贷,非法获取个人信息。通过非法手段获取大量公民个人信息,骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑,并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户。

徐北认为,过度的借贷已经透支这些受害者的支付能力和消费观念,整个业态要逐渐恢复,至少需要3-4年的时间。

相关推荐
热点推荐
权威解读|从上半年成绩单看中国经济增长点

权威解读|从上半年成绩单看中国经济增长点

新华社
2025-07-19 09:44:34
梁兴初怒骂成都军区副政委刘结挺:敢动邓华一点,别怪我不客气

梁兴初怒骂成都军区副政委刘结挺:敢动邓华一点,别怪我不客气

甜柠聊史
2025-07-18 09:50:03
千万不要小瞧以色列,以色列拥有4大顶级技术,连美国也自叹不如

千万不要小瞧以色列,以色列拥有4大顶级技术,连美国也自叹不如

阿校谈史
2025-07-17 16:27:53
后续来了!他们怕了!辽宁暴走团,回应拦下119和120,是怕被碰着

后续来了!他们怕了!辽宁暴走团,回应拦下119和120,是怕被碰着

男女那点事儿儿
2025-07-19 09:09:22
同学聚会我没人理,当县长的好友进来直接走向我:这个位置得给你

同学聚会我没人理,当县长的好友进来直接走向我:这个位置得给你

白云故事
2025-07-12 17:10:03
有一种痛苦叫买了“顶楼带露台”的房子,才住三个月就想搬家!

有一种痛苦叫买了“顶楼带露台”的房子,才住三个月就想搬家!

装修秀
2025-07-11 10:55:03
儿子14年坐马航失联,父亲多年后收到回信,坚信儿子去了平行世界

儿子14年坐马航失联,父亲多年后收到回信,坚信儿子去了平行世界

红梦史说
2025-07-19 10:24:28
董璇张维伊爆发激烈争吵,原来公开再婚消息是提前安排好的

董璇张维伊爆发激烈争吵,原来公开再婚消息是提前安排好的

娱慧
2025-07-18 18:59:27
权力的威风和丑陋!

权力的威风和丑陋!

深度报
2025-07-13 22:58:24
山东舰遭外军航母截击!多架歼15T挂实弹强硬拦截,双方激烈缠斗

山东舰遭外军航母截击!多架歼15T挂实弹强硬拦截,双方激烈缠斗

安珈使者啊
2025-07-18 21:14:34
45岁吴昕瘦身后似赫本!穿白衫月裙,轻松解锁夏日老钱风

45岁吴昕瘦身后似赫本!穿白衫月裙,轻松解锁夏日老钱风

策略剖析
2025-07-19 12:27:08
晋朝盗墓贼挖出一本书,记载的历史颠覆认知,秦始皇焚书真相曝光

晋朝盗墓贼挖出一本书,记载的历史颠覆认知,秦始皇焚书真相曝光

谈史论天地
2025-07-10 15:10:04
【今日常州热议】饭店摆摊外卖估计撑不了半年,谁家天天这么奢侈……

【今日常州热议】饭店摆摊外卖估计撑不了半年,谁家天天这么奢侈……

常州大喇叭
2025-07-19 13:00:44
明日入伏,老人说“最怕入伏一日晴”,入伏天晴有啥预兆?

明日入伏,老人说“最怕入伏一日晴”,入伏天晴有啥预兆?

户外小阿隋
2025-07-19 02:09:35
定居美国10余年,78岁却回国“捞金”,她凭啥被称“人民艺术家”

定居美国10余年,78岁却回国“捞金”,她凭啥被称“人民艺术家”

梦史
2025-04-01 11:59:20
字节171人食物中毒,知名餐厅被顶格罚款

字节171人食物中毒,知名餐厅被顶格罚款

中国新闻周刊
2025-07-19 10:00:14
快递小哥因热射病心脏骤停9分钟至今昏迷 孕妻当晚分娩

快递小哥因热射病心脏骤停9分钟至今昏迷 孕妻当晚分娩

封面新闻
2025-07-19 09:24:57
最强孕妇!谢霆锋妹妹孕期打网球比赛,连获网球大师赛及省赛冠军

最强孕妇!谢霆锋妹妹孕期打网球比赛,连获网球大师赛及省赛冠军

草莓解说体育
2025-07-19 09:34:20
日媒预热中日大战:2.26米张子宇无法阻挡 她已让世界为之惊叹

日媒预热中日大战:2.26米张子宇无法阻挡 她已让世界为之惊叹

颜小白的篮球梦
2025-07-19 10:15:09
欧洲为何有恐俄症?俄90%时间都在扩张,400年扩张1700万平方公里

欧洲为何有恐俄症?俄90%时间都在扩张,400年扩张1700万平方公里

老闫侃史
2025-07-17 19:10:03
2025-07-19 15:07:00

北京房产

海淀严选 和樾玉鸣让「好房标准」藏在每一个细

编辑推荐楼盘
每日成交前十
楼盘名称所在位置套数
二手房推荐

头条要闻

农夫山泉等被指或受良渚自来水事件影响 知情人士发声

头条要闻

农夫山泉等被指或受良渚自来水事件影响 知情人士发声

财经要闻

娃哈哈争产大战:杜建英的进击

体育要闻

西蒙尼最彪悍的弟子,正成为下个“匪帅”

娱乐要闻

肖战微博改名爆!保留了三部代表作

科技要闻

工信部等约谈17家车企巨头,竞争划新红线

汽车要闻

中汽中心新能源检验中心焕新发布"汽车行车控制安全技术验证VCTA"

态度原创

房产
亲子
艺术
手机
公开课

房产要闻

一梯一户纯板楼!断货三年,海口这一核心区,硬货出场!

亲子要闻

妈妈真实记录姐妹俩学习半小时,姐姐专注力满分

艺术要闻

故宫珍藏的墨迹《十七帖》,比拓本更精良,这才是地道的魏晋写法

手机要闻

手机设计同质化!智能机不如功能机,只因用户需要?

公开课

李玫瑾:为什么性格比能力更重要?

无障碍浏览 进入关怀版